Portföljuppdatering - vår framtida pension

 

Jag har gjort en del förändringar den sista tiden i portföljen och numera innehåller den även en del fonder. Dels är detta ett beslut för att försöka minska ner tiden som krävs kring enbart aktieköp och förenkla, då det helt inte finns tillräckligt med tid med ett heltidsjobb samt ledare inom idrotten. Aktieinnehaven har reducerats en hel del.

Jag har fortfarande en del aktier och borde erhålla en bit över 100 000 kronor i utdelningar nästa år. Utdelningarna återinvesteras som alltid, tillsammans med ett bra månadssparande så går det sakta framåt. Om ca 6 år skall jag förmodligen få all tid i världen, då planen är att gå i passion.

Att lära sig av sina misstag

Ibland gör man fel helt enkelt. Då får man rannsaka sig själv. Jag har hållit fast i Hennes & Mauritz lite väl länge och i Januari valde jag att slå slag i saken och sälja hela mitt innehav. Hade även en hel del tur och blev av med halva positionen vid 235 kr p.g.a. lägenhetsköp i Spanien. Annars hade jag fått kämpa ännu mer med innehaven för att få en dräglig avkastning.

Och i efterhand visade det sig att det var rätt beslut kortsiktigt, men framför allt så tror jag att jag måste få in några fler "yttrar" för att prata fotbollsspråk i min portfölj. Mindre bolag med god lönsamhet som växer lite fortare samt även delar ut pengar till aktieägarna. Det har gjort susen sedan jag skar bort "pesten" i min portfölj innan den började smitta ner övriga innehav. Skall även tilläggas att jag har SHB till en portföljandel på ca 20 % som har gått uselt, vilket visar att övriga innehav har gått som tåget.

Lärdom för min del är att inte ta för stora positioner i enskilda bolag. Nedan visar avkastningen sedan dagen jag sålde HM i år. Jämförelsen är mot OMX 30, vilket är felaktigt. Men Nordnet har inte Six Portfolio Return Index som ett jämförelseindex. Säg att det borde var ca 4-5 % upp mot OMX.

Jag har även köpt in 1000 st Betsson till portföljen som jag ser att jag inte har redovisat. Har varit väldigt aktiv på köpknappen det sista och handlat för en kvarts miljon. Vilket inte hör till vanligheterna. 

Uppdatering av portfölj mm

Jag tänkte det var dags att uppdatera min portfölj, det var ett tag sedan. Den redovisas enligt nedan. I dagsläget så ligger den förväntade utdelningen för 2017 på ca 70 000 kr brutto och ett netto på ca 65 000 kr efter avdragen källskatt. Jag har en relativt blygsam genomsnittlig direktavkastning på ca 4,1 %, då jag har en hel del snabbväxande bolag i portföljen.

Vidare ogillar jag utvecklingen av de priser som serveras av marknaden på de bolag jag är intresserad av. Det är inte helt lätt att hitta bolag att köpa in, då portföljen går som tåget. Jag har dock väldigt svårt att förstå de personer som har som har utdelningsinvestering som strategi, och deras önskan att portföljvärdet ständig skall öka.

Man borde väl vilja att priset skall vara lägre än man tidigare betalat för sitt delägarskap (samtidigt önskar man ju att bolagen ständigt ökar vinsten). Annars betalar man med lägre direktavkastning, vilket betyder mindre i kronor och ören till att mata portföljen med. Det är så jag ser på saken och är endast mina högst personliga tankar.

Jag har även funderat en hel del på mina mål inför 2017. Det blir ingen lätt pilsner att knäcka, det är något som är säkert. Ja, vi får helt enkelt se vad jag kommer fram till med tanke på det stora förändringarna som kommer att ske, utan någon som helst budget under nästa år och åren framöver.

Dock så får vi inte fundera för länge, då det är kort tid kvar tills vi åker på långsemester. En månad med sol, bad, kultur, Disneyworld och storstadsliv i en salig blandning tillsammans med familjen. Livet är underbart.

Portföljuppdatering

Det var ett tag sedan jag uppdaterade vår portfölj. Innehaven i portföljen har nu nått ännu en milstolpe genom att spränga 1,5-miljonersvallen. Kul på ett sätt, men jag hade hellre sett en sättning på marknaden.

Inköp Starbucks

Vi har ökad på vårt innehav i Starbucks med 68 st aktier. Priset vi fick betala var 55,49 USD.  Vi har jobbat upp innehavet till en 3-procentig andel av portföljen, men vi är inte nöjda där...

Idag är HM klart största bolaget i vår portfölj (36,71 %) följt av SHB (14,55 %) och på en hedrande tredje plats har vi Disney (8,59 %).

Vändor i badkaret - Ett halvår senare

För ca ett halvår sedan publicerade jag ett inlägg om att jag säljer mina aktier i BHP Billiton, MTN samt Kinder Morgan efter ha tagit ett par vändor i badkaret med mycket funderande över min strategi.

Nu för tiden köper jag in aktier med mycket, mycket bra kvalitét och köper inte "bra" bolag för att de är attraktiva i pris. Köp kvalitet när priset är ok/billigt (inte dyrt, HM 360 kr).

Jag är egentligen inte ett dugg intresserad av att följa hur mycket portföljen är värd eller avkastning hit eller dit. Det enda jag är intresserad av är att köpa fantastiska bolag som har en sund utdelningspolitik som kan höja utdelningarna över tid. Jag har en blandning mellan låg/mellan/hög direktavkastande bolag. Jag är tämligen övertygad om att våra utdelningar kommer att öka år efter år tillsammans med månatliga insättningar får det helt enkelt ta den tid det tar.

Vill verkligen att börsen får en REJÄL törn nedåt så att vi kan handla riktigt billigt, för det kan väl inte vara som så att en långsiktig investerare (under ackumuleringsfasen) vill att börsen skall klättra uppåt? Jag vill att utdelningarna skall vara en inkomstkälla och ger blanka fasen i hur mycket portföljen är värd, ökar utdelningarna brukar även priset på aktien följa med så småningom.

Jag vet att nedan är en väldigt kort tid att mäta, men en intressant reflektion gällande strategibytet är att det inte har blivit till det sämre...Det är egentligen det enda jag vill visa med nedan bild.

Hur har det gått för mina innehav 2014?

Egentligen tycker jag att det är fullständigt irrelevant till hur mycket "marknaden" prissätter mina aktieinnehav, då jag vill öka på med aktier i mina befintliga innehav önskar jag naturligtvis att jag får handla billigt. Jag brukar göra en genomgång av min portfölj en gång om året, det har endast resulterat i köp under året, alltså inga säljbeslut. Nedan följer en snabb genomgång.

• Kinder Morgan Inc +65%

Jag initierade en position under mars månad, önskar gärna öka på med betydligt fler aktier, de få gånger det har funnits lägen att öka så har det tyvärr ej funnits medel tillgängligt för detta. Ett fantastiskt bolag att äga med en väldigt generös utdelningsfilosofi.

• Philip Morris +30%

Detta bolag var det första jag köpte till min portfölj, där kursen hade en rejäl svacka passade jag på att köpa, jag ser gärna att jag för öka på med aktier i PM, även detta bolag har en fin växande direktavkastning. 

• McDonald's +14%

MCD har haft ett riktigt risigt år, med en hel del problem. Min uppfattning är att de kommer att kunna fortsätta dela ut rejält med pengar under många, många år framöver. Som jag tidigare påpekat är det bara att lägga dem i byrålådan och kasta iväg nyckeln. Jag har köpt på mig aktier under augusti samt september månad.

• Castellum +13%

När jag initierade en position i slutet på september, tyckte jag inte att det var något kap direkt till dåvarande kurs. Men bolaget har fortsatt att tuffa på, jag vill inte öka på i Castellum till nuvarande kurs, utan inväntar en rejäl dipp och då skall jag ha betydligt fler aktier i detta bolag.

• Handelsbanken B +13%

Även HB var inte direkt billigt när jag köpte aktien, vill gärna att detta skall vara det största innehavet i portföljen, men vill se betydligt lägre kurs innan jag ökar. Denna aktie köptes in under Juli månad.

• Statoil + 7%

Denna aktie har jag enbart haft under en månad, då oljepriset rasat ner mot nivåer om 60 USD fatet. Är övertygad om att oljepriset kommer att repa sig på sikt, under tiden tar jag emot finfina utdelningar. Man skall passa på att köpa när branschen har det tufft, det är då man kan få fina ingångskurser.

• Getinge + 5%

Ytterligare ett i raden av mina bolag som har haft det tufft under en tid, så småningom tror jag även att de kommer att repa sig, har varit väldigt nära att öka på i Getinge, men haft lite stolpe ut då den vände upp precis innan min satta köpkurs. Ja, ja det kommer säkerligen fler tillfällen. 

• Bonheur -33%

Då var vi framme vid det sista bolaget och det är sorgebarnet Bonheur, ingen vidare resa under året. Jag har handlat på mig i omgångar under året. Jag är för tillfället nöjd med antalet aktier och är ej heller orolig över att de skall repa sig på sikt, det kan ta en stund men jag har ingen brådska.

Lite kort om de olika valutorna USD samt NOK. Norska kronan har utvecklat sig väldigt svagt mot svenska kronan under året, däremot har dollarn stärkts mot den svenska kronan och bidragit till en positiv utveckling mot mina amerikanska innehaven. 

Utdelningarna för Bonheur, PM, KMI, MCD är inkluderad i avkastningen. När det gäller Statoil, Handelsbanken, Getinge samt Castellum ingår Ej utdelningar i avkastningen då jag ej varit kvalificerad för att ta emot någon p.g.a. jag ej köpt i tid före x-datum.

Inköp NWH.UN

Ett nytt bolag har letat sig in i barnportföljen, det finns nu 11 st bolag i denna portfölj. Det kommer inte att tillföras något mer kapital i närtid, utan det är endast utdelningarna som kommer att återinvesteras.

Det inhandlades 393 st aktier av NHPR till ett pris av 9.17 CAD per aktie, dollarn kostade 6,52. Barnportföljen ser nu ut enligt nedan redovisat.

• 78 st GlaxoSmithKline
• 39 st Exxon Mobil
• 40 st McDonald's
• 135 st BP
• 57 st Getinge
• 70 st BHP Billiton
• 42 st Deere & Co
• 44 st Philip Morris
• 250 st Bonheur
• 150 st Statoil
• 393 st Northwest Healthcare

Inköp Statoil

Jag har gjort ett nytt köp i grabbens portfölj, denna gång blev det Statoil som köptes till 150 NOK, norska kronan kostade 1,09 vid inköpstillfället. Antalet aktier som köptes var 150 st. Portföljen innehåller nu 8 innehav enligt nedan. Jag har några svenska innehav som jag vill ha in i portföljen, men de är tyvärr alldeles för dyra för tillfället.

• 150 st Statoil
• 78 st GlaxoSmithKline
• 42 st Deere & Co
• 39 st Exxon Mobil
• 40 st McDonald's
• 44 st Philip Morris
• 250 st Bonheur
• 57 st Getinge

Nytt inköp

Idag genomförde jag ytterligare ett inköp till grabbens portfölj. Det blev 250 st Bonheur som köptes in för 90 NOK, jag hade lagt in en köporder för några dagar sedan och den gick igenom vid 11-tiden idag. Den norska kronan kostade 1,11 vid inköpstillfället.

Det känns som han kan få ta del av fina utdelningar framöver. portföljen innefattar följande bolag enligt nedan.

• Getinge
• GlaxoSmithKline
• Exxon Mobil
• Deere & Co
• Philip Morris
• Bonheur
• McDonald's

Vill gärna få in några fler svenska bolag, men de är för dyra för närvarande. Men jag har ingen brådska...

Inköp Bonheur

Idag genomförde jag mitt 3:e köp av det norska bolaget Bonheur. Priset som erbjöds idag, var 115 NOK och jag fick handlat 119 st aktier. Kronan växlades till 1,09 samt att det totala innehavet nu är 470 st aktier.

Jag har en förhoppning att fortsätta ackumulera aktier i Bonheur så länge bolaget befinner sig på nuvarande nivåer. Det kan tyckas märkligt att ha en sådan stor del av portföljen i ett bolag, rent procentuellt sett. Men jag resonerar som så att portföljen skall växa till sig under många år och är under en sakta uppbyggnad, men upp emot en 1200-1500 aktier kan jag tänka mig att inneha till rätt pris.

Inköp Bonheur

Jag utökade min position i det norska bolaget Bonheur, det blev 123 st nya aktier. Norska kronan kostade 1,10 vid inköpstillfället och jag betalade 114,50 NOK för aktierna. Mitt totala innehav i Bonheur är i skrivande stund 351 st. Jag kommer förmodligen öka på mitt innehav ytterligare på Måndag, med runt 120 st aktier.

Kinder Morgan - Utdelningshöjning

Igår meddelade Kinder Morgan att de höjer första kvartalets utdelning från 0.41 USD till 0.42 USD, en 11-procentig höjning mot föregående års första kvartal (0.38 USD). Det är helt fantastiskt med dessa årliga utdelningsökningar på en redan väl tilltagen procentuell utdelning.

KMI har även återköpt 2.8 miljoner aktier under det första kvartalet för 94 miljoner USD, vilket innebär att de har återköpt aktier för totalt 250 miljoner USD sedan de sjösatte det återköpsprogram, styrelsen klubbade igenom i Oktober 2013.

Inköp Bonheur

Idag gjordes ett inköp av ett nytt bolag för min del, det blev det norska konglomeratet Bonheur. 228 st aktier inhandlades till en kurs av 121 NOK, den norska kronan kostade 1,09 vid inköpstillfället.

Kan Bonheur ligga kvar runt nuvarande aktiekurs, är det inte omöjligt att jag utökar mitt innehav i detta bolag i slutet av denna månad. Bonheur blir nu mitt 3:e innehav att lägga till i min portfölj.

Portfölj

Jag kommer att redovisa min portfölj enligt nedan, där jag har som ambition att uppdatera en gång per månad. Tidigare redovisade jag även båda barnens portföljer, men p.g.a. diverse anledningar har jag valt att exkludera portföljerna. Jag har inga problem att visa och utveckla mina resonemang kring de egna innehaven men avstår när det gäller barnen.

Portfölj

Jag kommer att redovisa min portfölj nedan, där jag har som ambition att uppdatera en gång per månad. Tidigare redovisade jag även båda barnens portföljer, men p.g.a. diverse anledningar har jag valt att exkludera portföljerna. Jag har inga problem att visa och utveckla mina resonemangen kring de egna innehaven men avstår när det gäller barnen.

Inköp Kinder Morgan Inc

Idag inhandlades ett nytt bolag. Det blev 123 st aktier i Kinder Morgan Inc, vilket innebär en dubblering av portföljen till 2 bolag. Dollarn kostade 6.45 vid inköpstillfället och själva köpkursen hamnade på 31.88 USD.

Detta bolag har nu äntligen kommit ner på nivåer där finner bolaget köpvärt, det var under 2011 som KMI var nere kring 30-strecket senast. Att dollarn dessutom befinner sig under 6.50 är bara att tacka och ta emot.

Tanken var att ej handla några aktier i år, men både PM samt KMI är nere på attraktiva nivåer, och då gäller det att vara flexibel i sina beslut. Min uppfattning är att båda dessa bolag har en hyfsat stark vallgrav och kan utvecklas bra på lång sikt, under tiden erhåller man fina utdelningar, vilket är det primära för min del.

Månadsrapport Juni

Första halvåret är avklarat sedan jag började föra denna dagbok. Befinner mig på en mycket trevlig plats i Asien, där jag blickar ut mot havet i min bungalow och kan höra vågorna skvalpa. Första 2 veckorna har varit helt fantastiska på min semester, detta är helt klart något man behöver emellanåt.

Man kan sakta men säkert se hur vårt egna kapital ökar för varje månad. Vi lyckades spara undan 42000 kr denna månaden, vilket är det bästa vi presterat under första halvåret av 2013. Andelen sparande uppgick till fantastiska 58,91 % trots att vi befinner oss på semester. Snittet under första halvan av 2013 landade på 50 %, där vårt mål inför detta året var att ligga inom intervallet 45-50 %. Egna kapitalet har ökat med 302 000 kr de första 6 månaderna, ett snitt på drygt 50 000 kr/månad. Vi sitter nu med 60 000 kr, där vi ej har bestämt oss hurvida vi skall amortera eller investera dessa pengar. H&M på nivåer kring 210-215 blir aldrig en dålig affär i långa loppet, det finns även några andra bolag som jag bevakar och är lite småsugen att köpa.

Vi har 548 000 kr kvar i lån, där vår strategi var att amortera av dessa snarast möjligt, Men börsen har gått ner överlag sedan dess och några bolag börjar befinna sig på acceptabla nivåer, vilket gör att jag avvaktar med att amortera de 60 000 kr vi har sparat undan. Då vi bestämde oss för att amortera fanns inga bolag till ok värderingar, och jag är av uppfattningen att man inte bara skall handla bolag för handlandets skull, ville ej betala de priser marknaden erbjöd mig, helt enkelt. 

Angående strategin framöver så lutar det åt att delvis amortera samt delvis investera under förutsättning att börsen befinner sig på nuvarande nivåer eller att det fortsätter ner, men jag är inte intresserad av vad index står i, utan vad för pris jag får betala för att bli en av delägarna i några av Sveriges bästa bolag. Den procentuella fördelningen mellan de båda har vi ej bestämt i nuläget, men luta åt klar övervikt åt aktier.

Nedan redovisas bla ett diagram för hur våra tillgångar utvecklats under det gångna året.

Tillfälligt byte av strategi...amortera 780 000 kr

Igår tog vi beslutet om att sälja av våra aktier i Apple 463 USD, Veolia 13.67 USD, Tesco 17.56 USD, McDonald's 100.90 USD och France Telecom 10.68 USD. Dollarn kostade 6.50 vid försäljningstillfället. De aktier som återstår att sälja är Fortum samt Hennes & Mauritz, som  kommer att avyttras under morgondagen.

Beslut är taget om att bli skuldfria inom ca 1,5 år, närmare bestämt Februari 2015. Vi kommer att amortera ca 780 000 kr denna månad, vilket innebär att vi har kvar en skuld på 527 000 som vi kommer att beta av under denna period. Bakrund till detta beslut togs genom att jag finner det svårt att hitta köpvärda aktier för tillfället i kombination med att Dow Jones slår nya rekordnoteringar. Känslan att vara helt skuldfri kommer att vara helt obeskrivlig, inga lån på vare sig bilarna, huset eller andra tillgångar, ja det låter det.

Detta var inte ett helt enkelt beslut att ta, speciellt nu när räntorna är så låga (men från dessa nivåer finns inget annat än att räntorna kommer att stiga på sikt). Alltid svårt att sälja en relativt defensiv, kvalitativ portfölj. Skulle det komma en rejäl sättning på börsen under perioden 1,5 år framåt, så kan jag ju alltid återköpa fina bolag till reapris.

Planen efter att vi har uppnått det otroliga känslan att bli skuldfria, är att ackumulera aktier så det bara knakar om det i ca 13-15 år, vilket samtidigt gör att vi får en större plånbok, då vi ej kommer att betala av några lån (i dagsläget ca 3000 kr/månad till en ränta på 2.5 %). Detta beslut kanske inte visar sig vara det bästa beslutet rent ekonomiskt men definitivt för själen. Ja, vi får se om det var ett rätt beslut i slutändan, å andra sidan är det alltid ett rätt beslut att bli av med sina skulder.

Snart kan är det dags för en välbehövlig långsemester med hela familjen till bl.a. nedan redovisat resmål. Börjar så smått att längta...

Uppdatering portfölj

Jag tänker öka på vårt befintliga innehav i Apple om de befinner sig runt nuvarande nivåer, kommer att ha ca 35 000 kr att investera i slutet av månaden. Planen efter denna investering, är att ackumulera likvider till en tillfredsställande nivå runt 10-20 %, då jag finner det svårt att hitta köplägen i nuläget samt att börsen har gått upp väldigt mycket sista halvåret.

Generellt sett anser jag att jag har haft alldeles för lite likvider på kontot, när det infunnit sig köplägen. Skall ändra på detta genom att konsekvent öka på mina likvider under några månader.

Sparar undan en bra slant varje månad, vilket borde innebära ett sparande i 3-4 månader samt att det ramlar in en del utdelningar under tiden.

Nedan redovisar jag en uppdatering av portföljen efter de senaste inköpen.